Что такое ПАММ счет

ПАММ (PAMM, англ. аббревиатура «Percentage Allocation Management Module» - «Модуль Управления Долевым Распределением») – вид доверительного управления, при котором инвестор передает свои средства в распоряжение управляющему, который в свою очередь приносит инвестору доход или убыток, совершая денежные операции (торговля валютами на рынке Forex, совершение ставок на спортивные мероприятия).

Что такое ПАММ счет

  1. Как это работает?
  2. Виды ПАММ счетов
  3. Что такое ролловер?
  4. Где можно инвестировать в ПАММы?
  5. Правила инвестирования
  6. Преимущества и недостатки ПАММ счетов

ПАММ-счет – специальный счет, на котором расположены средства инвестора и в котором фиксируется прибыль или убыток в результате деятельности управляющего. При этом у управляющего нет возможности пользоваться средствами инвестора на счету кроме необходимых ему для работы. То есть управляющий может совершать сделки, используя средства инвестора на ПАММ-счету, но не может их просто перевести на свой счет или вывести.

структура ПАММ счета

Как это работает?

Схема следующая:

  1. Трейдер хочет больше зарабатывать на своих сделках, но его баланс счета не позволяет зарабатывать много, даже если он реально профессионал. Такова специфика рынка Форекс.
  2. Брокер, через которого он торгует, позволяет создать ПАММ счет и привлекать деньги сторонних людей, нас с вами, инвесторов. Которые просто хотят зарабатывать.
  3. Трейдер создает оферту (предложение), в котором прописывает условия сотрудничества. Какой процент от сделок он будет брать себе (обычно от 10% до 50%), какую минимальную сумму он принимает (есть и те, кто ставит 10$, но обычно от 100$ и выше) и прочие условия.
  4. Мы находим его предложение и соглашаемся с ним, и переводим ему 100$. Мы не одни такие умные, другие тоже перевели ему, кто-то 1000$, кто-то 5000$, кто-то 50$.
  5. Трейдер начинает делать свою работу и все идет хорошо. Он приносит прибыль, забирая свой процент. Итоговая сумма прибыли каждому участнику ПАММ счета начисляется пропорционально. Кто больше закинул - тот больше получил, все логично. Не волнуйтесь, система автоматизирована у всех брокеров, обман исключен.
  6. Что-то пошло не так, и неделя у нашего управляющего прошла неудачно. То есть в минус. В таком случае алгоритм не меняется, счета всех инвесторов пропорционально уменьшаются.
  7. Так может продолжаться достаточно долго, пока вы сами не заберете свои деньги с прибылью (или убытком), или пока трейдер не сольет сам весь счет и все инвесторы останутся без денег.

как работает ПАММ

Советую ознакомиться со статьей инвестиции в ПАММ счета для лучшего понимания, ну и конечно обратите внимание на статью как выбрать ПАММ счет, тоже пригодится.

Виды ПАММ счетов

Спешу предупредить, что это условные названия, у брокеров они называются по разному, а у большинства так вообще нет разделения.

1. Обычный ПАММ счет – первая, так сказать, «версия» реализации идеи доверительного управления на рынке Forex и спортивных ставках. Управляющий не несет никакой ответственности за убытки, но получает свой процент за совершение прибыльных сделок, обычно это 50%.

Так же на всех ПАММ счетах происходит автоматическое реинвестирование имеющихся на счету средств, то есть если вы вложили 1000$ и ваш доход за неделю составил 5%, а доход за следующую неделю составил 8%, то суммарно вы получите:

1-я неделя: 1000$ + 5% = 1050$

2-я неделя: 1050$ + 8% = 1134$

А не так, как можно было бы подумать изначально:

1-я неделя: 1000$ + 5% = 1050$, 1050$ - 1000$ = 50$

2-я неделя: 1000$ + 8% = 1080$, 50$ + 1080$ = 1130$

В примере конечно разница небольшая получилась, всего лишь 4$, ну так и первоначальная сумма небольшая, и, что самое главное, промежуток времени небольшой. Для ПАММ счета две недели это ничто. Реальный заработок вы ощутите только через полгода ориентировочно.

2. ПАММ 2.0 счет – в этом случае часть внесенных средств инвестора страхуется (обычно от 20% до 50% внесенной на ПАММ 2.0 счет суммы) и управляющий также несет потери, как и инвестор, в случае совершения им убыточных сделок.

Если вы внесли на ПАММ 2.0 счет управляющего 1000$, а в условиях оферты написано, что управляющий обязан компенсировать инвестору 40%, то это значит что 400$ вы не потеряете при любом раскладе, как бы управляющий не облажался.

3. ПАММ 3.0 счет – данный тип ПАММ счета еще находится в разработке компаний, обещает быть еще более выгодным по условиям как инвесторам, так и управляющим. Уже есть зачатки таких счетов у некоторых компаний. Из их особенностей - вывод средств прямо во врем торговли.

4. ПАММ индексы (фонды) – представляют собой совокупность нескольких ПАММ счетов от нескольких управляющих с фиксированным процентным отношением каждого из них.

Например вы вкладываете 1000$ в какой-либо ПАММ индекс, у которого 4 управляющих, и их доли распределены следующим образом:

Первый управляющий - 40%

Второй - 30%

Третий - 15%

Четвертый - 15%.

Значит ваши средства распределятся согласно условиям данного индекса:

Первый управляющий – 400$

Второй – 300$

Третий – 150$

Четвертый – 150$

Ну а прибыль или убыток рассчитывается аналогично обычным ПАММ счетам.

Также ПАММ счета, работающие на валютном рынке Forex подразделяются на консервативные и агрессивные:

- Консервативные – управляющие торгуют без высоких рисков, минимизируя потери. Прибыль в этом случае получается невысокой, но стабильной. Рекомендую для новичков. 

- Агрессивные – управляющие очень рискуют при совершении сделок. Прибыль может достигать 100% за одну сделку, но и убыток может достигать 100%. Доходы и убытки могут быть бешенные. Не рекомендую для новичков.

Что такое ролловер?

Вы частенько будете встречать такое понятие читая оферту трейдера. Ролловер представляет собой простое подведение итогов, которое сводится к выполнению таких операций, как расчет вознаграждения управляющего, фиксация торговых результатов, анализ с последующим исполнением заявок на ввод и вывод капиталов, и обновление представленной на сайте компании полезной информации.

Что такое ролловер

Всего существует два типа Ролловеров: открытый Ролловер и закрытый Ролловер. Открытый Ролловер используется для обновления информации по ПАММ, сбору статистических данных, расчету и выплате вознаграждений управляющему и партнерам, исполнению заявок на ввод и вывод. Закрытый Ролловер используется также для обновления информации по ПАММ, сбору статистических данных, а вот заявки на ввод и вывод им уже не предусмотрены, соответственно, они и не выполняются.

Где можно инвестировать в ПАММы?

Посредниками между управляющими и инвесторами выступают компании, которые берут за свою работу комиссию. Таких компаний довольно много, но самыми лучшими по моему мнению, и по мнению большинства, являются:

  1. FxOpen
  2. Альфа-Форекс
  3. Альпари
  4. InstaForex
  5. BetPamm (спортивные счета, мой опыт инвестирования в BetPamm)

Правила инвестирования

1. Диверсификация

Все знают поговорку «Не храни все яйца в одной корзине», но не все ей следуют. В случае инвестировании в ПАММ-счета ей следовать необходимо. Распределяйте сумму по нескольким управляющим (именно управляющим, а не счетам, так как у некоторых управляющих есть несколько ПАММ-счетов). А еще лучше – по нескольким компаниям. Конечно, тут все зависит от суммы. 100$ я бы не стал разделять. А вот 500$ вполне можно разделить между двумя управляющими, по 250$ на счет.

2. Только консервативные счета

Если вам нужна более-менее стабильная ситуация, то выбирайте только консервативные счета. Но если вы считаете себя везучим человеком, то можете вложиться в агрессивные счета, и заработать за месяц 200% прибыли. А можете все потерять. Выбор за вами.

3. Только ПАММ 2.0 счета

Как хотите конечно, но новичкам я рекомендую вкладываться именно в такие счета. Хоть какая-то страховка.

В отчетах блогеров-инвесторов вы можете заметить, что ПАММ 2.0 счета у них или полностью отсутствуют, или их крайне мало. Это связано с тем, что обычных ПАММ-счетов тупо больше по сравнению с ПАММ 2.0, да и занялись эти блогеры инвестированием в ПАММы еще когда ПАММ 2.0 не существовало, а перераспределять средства лень.

Преимущества и недостатки ПАММ счетов

Преимущества:

1. Высокая доходность

В среднем, при следовании правилам инвестирования в ПАММ счета, что указаны выше, доходность в месяц будет составлять 10 - 15% на консервативных счетах. На агрессивных можно зарабатывать куда больше, 20 - 40%, но риск при этом возрастает многократно.

2. Низкий порог входа

Чтобы начать инвестировать в ПАММ счета, достаточно и 10$. Есть управляющие, готовые работать с такими маленькими суммами. Конечно на какой-либо приличный доход в таком случае рассчитывать не стоит.

3. Не нуждается в контроле

Когда вы распределили свои средства по ПАММ счетам управляющих, ваша работа на этом заканчивается. Дальше вам ничего больше делать не надо. Но крайне желательно следить все-таки хотя бы раз в месяц за ситуацией. Если вы видите, что какой-либо управляющий показывает одни лишь убытки последнее время, то может имеет смысл перевести средства с его ПАММ-счета на счет какого-либо другого управляющего?

4. Не нуждается в специальных знаниях

Чтобы вкладывать ПАММ-счета никаких особых знаний не нужно. Достаточно прочитать эту статью и почитать еще пару-тройку статей на эту тему в интернете.

Недостатки:

1. Высокие риски

Они есть при любом виде инвестирования, но все-таки стоит лишний раз напомнить об этом. Никто не знает что будет в будущем с управляющими, компанией, рынком. Да и если вы сами неплохо разбираетесь в теме, то можете сами попробовать торговать на Forex или на ставках. Конечно, лучше не зависеть ни от какого управляющего и зарабатывать самому, если есть возможность.

2. Невозможность получить выплаты в любое время

В случае с ПАММ счетами, работающими на рынке Forex, есть такое понятие как «торговый период». И вы не можете снять прибыль если этот период не закончился. Точнее можете, но в таком случае придется заплатить немалый штраф.

3. Нет поддержки законодательства

ПАММ счета никак не контролируются законами России и стран СНГ. По крайней мере пока. Поэтому если вы понесете огромные убытки, государство вас не защитит, в полицию обращаться бесполезно, засудить управляющих не получится. Также советую внимательно читать соглашения на сайтах компаний, которые предоставляют услуги по ПАММ-инвестированию, и условия оферты управляющих.

Нашли ошибку в статье? Выделите ее, и нажмите CTRL+ENTER
Оставить комментарий
  • Новые
  • Лучшие
  • Случайные